NB : le podcast de BODIC est généré par l’outil d’IA NotebookLM à partir du contenu de cette fiche PDF écrite par l’équipe Bodic
Résumé
Cette fiche se concentre sur l’importance du processus d’onboarding des commanditaires (LP) et du KYC (Know Your Customer), soulignant qu’ils sont critiques en raison des fortes contraintes réglementaires (AML, AIFM) et des risques (commercial, opérationnel, réglementaire) engendrés par des données dispersées. La fiche propose des solutions pour construire une chaîne intégrée de données afin de garantir une collecte structurée, une traçabilité complète et une interopérabilité entre les systèmes. Elle met en évidence les bénéfices d’une telle intégration, notamment un gain de temps et une conformité accrue, et explore le rôle futur de l’IA et de la data pour automatiser la reconnaissance de documents et la détection d’anomalies.
Contexte & promesse
Pourquoi l’onboarding et le KYC sont critiques pour un fonds ?
- C’est le point d’entrée de la relation avec vos LP
- Le process est soumis à de fortes contraintes réglementaires (AML, AIFM, LCB-FT, SFDR…)
- S’il est mal géré : retards, erreurs, irritants pour l’investisseur
Avec une chaîne de données robuste, l’expérience change radicalement :
→ Moins de doublons
→ Plus de conformité
→ Un suivi traçable et partagé
Les problèmes identifiés aujourd’hui
Les données sont dispersées : Excel, emails, PDFs scannés…
Multiplication des acteurs : fund admin, banques dépositaires, équipes internes
Pas de vision unifiée : redemandes aux investisseurs, perte de temps, incohérences, doutes
Triple risque : commercial, opérationnel, réglementaire
Ce qu’apporte une chaîne intégrée de données
- Collecte structurée dès l’entrée : formulaires digitaux, pièces justificatives uploadées, signature électronique
- Chaîne unifiée : de la collecte à la validation puis au reporting, sans rupture ni réplication
- Traçabilité complète : chaque donnée a un statut, un historique et un propriétaire
- Interopérabilité : CRM, LP Portal, Middle Office connectés – fini le “copier-coller”
Exemple avec l’alliance B4Finance & Bodic
- Onboarding LP : bulletins signés électroniquement dans un portail LP Connect unifié et sécurisé
- KYC Check configurable et automatisé : identité, pièces, conformité AML vérifiées et horodatées
- Chaîne continue : des données validées intégrées directement dans le CRM et la BI
Résultats :
✅ Gain de temps pour les équipes
✅ Confiance renforcée côté investisseurs
✅ Base de données exploitable pour le suivi
✅ Reporting complet en Business Intelligence (Export & Dashboard)
L’IA et la data comme catalyseurs dans les années à venir
★ Reconnaissance automatique de documents (OCR, NLP) : lecture des pièces justificatives accélérée et renforcée
★ Détection d’anomalies dans les KYC : utilisation de moteurs de règles intelligents en mode checker
★ Préparation automatique des reporting réglementaires (AML / AIFM / DORA)
★ Vision consolidée en BI : une fois la donnée collectée, elle sert à la fois au juridique, au commercial et à la conformité, les informations sont activables
Exercice & appel à l’action
Cartographiez votre process actuel d’onboarding LP :
- Combien d’outils différents ?
- Combien de ressaisies manuelles ?
- Combien de re-demandes aux LPs ?
- Combien de jours perdus avant validation finale ?
Comparez avec une chaîne intégrée B4Finance + BODIC : l’écart de fluidité saute aux yeux !
Cette fiche a été co-rédigée par BODIC et B4Finance, avec une conviction partagée : une chaîne de données robuste, souveraine et auditée est la condition pour un onboarding LP et un KYC réellement efficaces.
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